Wer sein Depot bei einem Neobroker wie Scalable Capital hat, merkt schnell, dass nicht alle Assetklassen handelbar sind. Bei Scalable Capital sind zwar Aktien, ETF’s oder auch Kryptos handelbar, das war es bisher aber auch schon. Neu ist, dass Du ab sofort kannst du bei Scalable Capital Anleihen kaufen. Der Broker erweitert damit sein Leistungsspektrum um die interessante Anlageklasse Anleihen.
Neue Assetklasse Anleihen bei Scalable Capital
Eine Zeit lang gab seitens vieler Anleger keine Alternativen zu Aktien oder ETFs. Durch die lange Niedrigzinsphase waren Anleihen für renditeorientierte Investoren schlichtweg uninteressant. Doch durch die seit Monaten stark steigenden Leitzinsen rückt bei Anlegern nun auch die Assetklasse Anleihen immer mehr in den Fokus. Auf diesen Zug spring Scalable Capital nun als erster NeoBroker auf, und ermöglicht es seinen Kunden, auch in Anleihen zu investieren.
Welche Möglichkeiten für Investments in Anleihen bei Scalable Capital gibt es derzeit?
Während es schon länger möglich war, über Exchange-Traded-Funds (ETF’s) in Anleihen zu investieren, bot der Broker eine direkte Investition in Anleihen und festverzinsliche Wertpapier nicht an. Im März 2023 informierte Scalable jedoch überraschend über die Erweiterung des Angebots. Zum Start des Angebots gibt es für Kunden mehrere Optionen um bei Scalable Capital in Anleihen zu investieren.
3,10% Festzins-Anleihe von Goldman Sachs
- Wertpapierkennnummer: DE000GX5LS95
- fester Zinskupon von 3.10% p.a.
- Laufzeit der Anleihe von 3 Jahren
- Kauf bereits ab 1.000 Euro (Stückelung) möglich
- keine Maximierung im Anlagebetrag nach oben
- Verwahrung im Scalable Capital Depotkonto
- Handelbarkeit über die Börse
Scalable Capital startet mit einer Unternehmensanleihe von Goldman Sachs in diese Assetklasse. Der Herausgeber ist demnach der deutsche Emittent Goldman Sachs & Co. Wertpapier GmbH. Nachdem es sich um eine jederzeit an der Börse handelbare Anleihe handelt, ist das Investment jederzeit flexibel. Möchtest Du verkaufen, gibst du also einfach wie gewohnt eine Wertpapierverkaufsorder auf. Die Anleihe wird dann von Scalable Capital zum jeweils aktuellen Börsenkurs verkauft.
Wer während der Laufzeit nicht verkauft, dem wird die Anleihe bei Fälligkeit zum Kurswert von 100% zurückgezahlt, vorausgesetzt, der Herausgeber geht in dieser Zeit nicht Pleite. Im Fall der 3,10% Festzins-Anleihe von Goldman Sachs garantiert die Goldman Sachs Group Inc. in den USA die Rückzahlung.
Anleihen-ETF’s bei Scalable Capital
Eine zweite Möglichkeit, die schon länger angeboten wird, ist die Investition in Anleihen ETF’s. Über den Umweg einer ETF-Anlage kannst du so ebenfalls in Anleihen und festverzinsliche Wertpapiere anlegen. Die Investition in einen ETF hat den Vorteil, dass in ein breites Portfolio von Anleihen investiert wird. Damit streust du dein Risiko und hast die Möglichkeit, dein Depot weiter zu diversifizieren.
Scalable Capital Anleihen ETF’s – Welche gibt es?
| Anleihen ETF | Anlageausrichtung | WKN |
|---|---|---|
| iShares EUR Ultrashort Bond ESG UCITS ETF | Anleihen diverser Emittenten (ESG-Kriterien), Ausschüttender ETF | IE00BJP26D89 |
| Invesco EuroMTS Cash 3 Months UCITS ETF | Kurzlaufende Staatsanleihen mit max. 3 Monaten, Thesaurierender ETF | IE00B3BPCH51 |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF | Abbildung des kurzfristigen Euro-Zinssatzes (€STR), Thesaurierender ETF | LU0290358497 |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF | Abbildung des kurzfristigen Euro-Zinssatzes (€STR), Ausschüttender ETF | LU0335044896 |
Bei den oben genannten Anleihen-ETF’s handelt es sich nur um eine kleine Auswahl. Beim Broker sind weitere ETF’s handelbar. Einige der ETF’s schütten die Erträge aus, andere wiederum legen die Ausschüttung wieder automatisch im Fonds an.
Welche Risiken haben Anleihen
Grundsätzlich gibt es natürlich keinen Unterschied, ob Anleihen bei Scalable Capital oder bei einem anderen Broker erworben werden. Das Risiko der Anlageklasse Anleihen ist bei jedem Depotbroker gleich. Das Hauptrisiko von Anleihen liegt wohl dabei, dass der Emittent, also der Herausgeber einer Anleihe insolvent wird, und damit seinen Verpflichtungen zur Zinszahlung, oder auch zur Rückzahlung der Anleihe teilweise, oder gar vollständig nicht mehr nachkommen kann.
Bei Unternehmensanleihen haftet das ausgebenden Unternehmen (z.B. Goldman Sachs) für die Erfüllung der Anlage, also Rückzahlung und Zinszahlung. Bei Anleihen die vom Staat ausgegeben werden, haftet somit der jeweilige Staat. Insofern ist das Risiko bei einer Staatsanleihe wohl niedriger einzuschätzen als bei einer klassischen Unternehmensanleihe. Im Umkehrschluss bedeutet das aber auch, dass Unternehmensanleihen letztendlich in der Regel höhere Zinskupons anbieten als der Staat. Höhere Risiken müssen letztendlich bezahlt werden.
Geht ein Emittent in die Insolvenz, besteht die Gefahr, dass du als Gläubiger dein Geld nicht mehr zurück erhältst. Im Gegensatz zu einem Aktionär bist du als Anleihegläubiger nicht (Mit)Eigentümer des Unternehmens.
Kurzprofil – Was sind Anleihen
- Eine Anleihe ist ein Wertpapier. Der Anleger (Gläubiger) hat gegenüber dem Herausgeber (Schuldner) der Anleihe das Recht, auf die Rückzahlung des investierten (geliehenen) Kapitals zur Fälligkeit des Wertpapiers. Außerdem auf Zahlung der vereinbarten Zinsen.
- Herausgeber (Emittenten) von Anleihen können sowohl Unternehmen, aber auch der Staat, Banken oder öffentlich-rechtliche Einrichtungen sein.
- Die Rückzahlung von Anleihen erfolgt zu 100% Kurswert. Der Kurs von Anleihen kann jedoch während der Laufzeit des Papiers schwanken, zum Beispiel bei Änderung der Bonität des Emittenten oder auch bei Änderungen des Marktzinsniveaus.
- Die Höhe der Zinsen (Zinskupons) hängt von der Bonität des Emittenten ab, aber auch von der Inflationserwartung oder der Entwicklung der Leitzinsen.
Fazit – Scalable Capital Anleihen kaufen
Durch die Erweiterung des Angebots um Anleihen nutzt der Broker die Gunst der Stunde und bietet seinen Kunden nun eine Anlagemöglichkeit, die lange Zeit, auf Grund der niedrigen Marktzinsen eher uninteressant war. Bleibt abzuwarten, wann andere NeoBroker nachziehen. Trade Republic etwa bietet derzeit noch keine Anleihen zum Kauf an.
Zwar ist das Angebot mit der ersten Anleihe von Goldman Sachs noch begrenzt, vermutlich werden aber weitere Anleihen folgen. Für Kunden bietet sich nun die Möglichkeit, das eigenen Portfolio weiter zu diversifizieren und eine zusätzliche Assetklasse ins Depot zu legen.
Wer breiter streuen, und nicht nur auf eine Anleihe setzen möchte, der hatte bisher schon die Möglichkeit, auf Anleihen-ETF’s auszuweichen. Durch die Investition in ein Bündel von Anleihen wird das Risiko gesenkt.
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Es erfolgt keine Anlageberatung oder Steuerberatung. Der Artikel stellt keine Empfehlung zum Kauf-, Verkauf oder Halten des Wertpapiers / Anlageinstruments dar. Es besteht ein Verlustrisiko, bis hin zum möglichen Totalverlust!
Du solltest nur mit zu deiner persönlichen Situation angepasstem Kapital handeln. Zum Zeitpunkt des Artikels hält der Autor keine Anteile der vorgestellten Assets. Es wird keine Haftung für Fehler oder Irrtum im Beitrag übernommen, ebenso gibt es keine Garantie für die Vollständigkeit des Artikels. Lies auch die Risikohinweise bei Wertpapierinvestments.
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