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Trade Republic Steuerbescheinigung – Wofür du sie brauchst

Trade Republic Steuerbescheinigung - Wofür du sie brauchst

Wenn du als Kunde bei Trade Republic Wertpapiere handelst, erhältst du einmal jährlich auch eine Trade Republic Steuerbescheinigung vom NeoBroker. Diese enthält wichtige Informationen über die Erträge, die du im betreffenden Jahr erzielt hast, sowie Angaben zur einbehaltenen Kapitalertragsteuer und gegebenenfalls Kirchensteuer. In diesem Blogartikel erklären wir dir, welche Informationen in der Steuerbescheinigung von Trade Republic enthalten sind und wann du diese bei deiner Steuererklärung benötigst. Außerdem zeigen wir dir, wo du die Trade Republic Steuererklärung in der App des Brokers findest.

Welche Angaben enthält die Trade Republic Steuerbescheinigung?

Zunächst solltest Du wissen, dass Steuerbescheinigungen der Bank oder eines Brokers sich im Prinzip immer ähneln. Die Form kann etwas unterschiedlich sein, aber die Informationen, die in der Jahressteuerbescheinigung enthalten sind, sind immer gleich, bei jeder Bank und bei jedem Broker. Die Steuerbescheinigung gibt dir einen Überblick über alle relevanten steuerlichen Informationen zu deinem Trade Republic Depot im jeweiligen Kalenderjahr bzw. Steuerjahr.

Die wichtigsten Informationen in der Trade Republic Steuerbescheinigung sind folgende:

  • Erträge aus Wertpapieren und Einlagen, die Du im betreffenden Jahr bei Trade Republic erzielt hast
  • Angaben zum Freistellungsauftrag und zur einbehaltenen Kapitalertragsteuer, sowie Angaben zum Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls zur Kirchensteuer
  • saldierte Veräußerungsverluste und -gewinne
  • Verlustbescheinigung, falls diese vom Anleger beantragt wurde

Wann wird die Trade Republic Steuerbescheinigung bei der Steuererklärung benötigt?

Im Regelfall hat Trade Republic die Kapitalertragsteuer bereits mit Gutschrift der Kapitalerträge abgezogen, außer, du hast einen entsprechenden Freistellungsauftrag gestellt. Dann fallen bis zur Höhe des erteilten Freistellungsauftrags keine Steuern auf die Kapitalerträge an. Kurz gesagt, durch die Abgeltungssteuer sind sämtliche Steuern, wenn Sie denn anfallen abgegolten. Im Regelfall müssen Erträge nicht mehr in der Steuererklärung angegeben werden.

Es gibt jedoch Ausnahmen, in denen es sinnvoll oder sogar notwendig ist, Kapitalerträge in der jährlichen Steuererklärung anzugeben. Die wichtigsten Fälle sind:

  • Für vereinnahmte Kapitalerträge wurde noch keine Abgeltungsteuer gezahlt.
  • Du bist kirchensteuerpflichtig, hast deine Bank aber nicht beauftragt, die Kirchensteuer direkt abzuführen
  • Du möchtest, dass Verluste und Gewinne bei unterschiedlichen Banken miteinander verrechnet werden
  • Der persönliche Steuersatz liegt unter 25 Prozent, also unter dem derzeit gültigen Steuersatz der Abgeltungssteuer. Das kann beispielsweise im Ruhestand der Fall sein.
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Sofern einer dieser Punkte auf dich zutrifft könnte es Sinn machen, die Trade Republic Steuerbescheinigung bei der Steuererklärung mit einzureichen. Bitte beachte aber, dass die Punkte nur ein Auszug sind, und es durchaus weitere Gründe geben kann, die Bescheinigung bei der Steuer einzureichen. Im Zweifel solltest Du einen Steuerberater hinzuziehen!

Anlage KAP in der Steuererklärung und Erträgnisaufstellung

Erträgnisaufstellung bei Trade Republic

Neben der Jahressteuerbescheinigung können Kunden von Trade Republic auch eine Erträgnisaufstellung erhalten. Diese stellt eine detaillierte Aufschlüsselung der im Kalenderjahr erzielten Kapitalerträge dar. In der Erträgnisaufstellung werden die Kapitalerträge einzeln aufgeführt und somit im Detail dargestellt, was in der Jahressteuerbescheinigung zusammengefasst wurde. Kunden können somit leicht nachvollziehen, wie sich die Summenangaben aus der Jahressteuerbescheinigung zusammensetzen.

Es ist zu beachten, dass die Erträgnisaufstellung nicht automatisch verschickt wird. Kunden können sie jedoch bei Trade Republic anfordern. Je nach Depotmodell können hierbei Kosten anfallen.

Anlage KAP in der Steuererklärung

Um deine Kapitalerträge in der Steuererklärung mit anzugeben, musst du die Anlage KAP, Einkünfte aus Kapitalvermögen, ausfüllen. Dabei hilft die eben beschriebene Erträgnisaufstellung recht gut. Die Erträgnisaufstellung ist wie die Anlage KAP strukturiert und ihre Überschriften verweisen direkt auf die entsprechenden Positionen. Daten und Beträge können so relativ einfach übertragen werden. Die Erträgnisaufstellung selbst muss dem Finanzamt aber in der Regel nicht vorgelegt werden, außer, es fragt explizit danach.

Steuerbescheinigung bei Trade Republic
Steuerpflicht von Kapitalerträgen

Kapitalerträge unterliegen in Deutschland der Abgeltungssteuer. Dazu zählen beispielsweise Zinsen, Dividenden und Kursgewinne aus Aktienverkäufen. Bei der Abgeltungssteuer handelt es sich um eine pauschale Steuer in Höhe von 25% zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Es gibt jedoch einige Ausnahmen, bei denen Kapitalerträge nicht der Abgeltungssteuer unterliegen. Hierzu zählen beispielsweise Erträge aus steuerpflichtigen Ertragsthesaurierungen aus ausländischen Investmentfonds, Kapitalerträge aus im Ausland geführten Konten oder Depots sowie Erträge aus Altbeständen. In diesen Fällen müssen Kunden die Kapitalerträge in der Steuererklärung angeben und versteuern.

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Fazit zur Trade Republic Steuerbescheinigung

Trade Republic Steuerbescheinigung - Wofür du sie brauchst

Die Steuerbescheinigung von Trade Republic ist ein wichtiges Dokument für Kunden, da sie Informationen über die im betreffenden Jahr erzielten Kapitalerträge und Steuern enthält. Kunden sollten die Jahressteuerbescheinigung sorgfältig aufbewahren und gegebenenfalls für die Steuererklärung verwenden. Eine genaue Kenntnis der Besteuerung von Kapitalerträgen sowie der Anlage KAP in der Steuererklärung ist hierbei empfehlenswert. Auch die Erträgnisaufstellung der Bank kann Kunden dabei helfen, die Summenangaben der Jahressteuerbescheinigung nachzuvollziehen.

Die Steuerbescheinigung von Trade Republic findest Du übrigens direkt in der App in deinem Profil. An der Stelle, an der auch deine durchgeführten Transaktionen auftauchen, erscheint einmal im Jahr auch die Steuerbescheinigung. Von dort kannst du dann bequem den Download auf dein Mobilgerät starten.

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Von Stefan von aktiengott.de

Ich beschäftige mich seit 1995 intensiv mit Aktien, der Börse und Finanzen im Allgemeinem. Mein Wissen, das ich sowohl beruflich als auch privat erworben habe gebe ich gerne an andere weiter!

3 Gedanken zu „Trade Republic Steuerbescheinigung – Wofür du sie brauchst“

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